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    全球热推荐:“橱窗基金”抓眼球 限购金额100元甚至仅10元 今年来已达38只 为何越限越买?

    2022-08-08 08:43:24  |  来源:财联社  |

    随着年内绩优基金金元顺安元启宣布限购额下调至50元,“橱窗基金”成为了市场的聚焦点。近几日,又一只 “橱窗基金”出现——宝盈盈润纯债宣布限购10元,更是将投资者的目光吸引到这些小额限购的产品中。

    所谓“橱窗基金”,是对一些业绩较好、但是限购严格、特别是进行小额限购基金的业内称谓,就如同橱窗展示商品,看的到却买不到,有价而不能购买。


    (相关资料图)

    数据显示,截至目前,市场有38只基金暂停大额申购,且限购金额在100元及其以下(同一只基金不同份额合并计算),涉及了易方达基金、鹏华基金、宝盈基金、博时基金、南方基金、中欧基金、招商基金等18家基金公司。从产品类型来看,限制额度在百元及以内的基金多为中长期纯债基,其次是QDII型产品,另外还有灵活配置型、偏股混合、偏债混合、债券型FOF等。

    财联社记者了解到,将限额下调的原因很多,比如,多数QDII产品的限购公告中均提到外汇额度的限制;另外,也有产品限购原因提及保护基金持有人利益。部分限购产品的机构投资者持有份额占比超九成,主要面向机构投资者销售。值得一提的是,限购产品中不乏绩优基金。

    宝盈基金旗下债基限购至10元

    近日,宝盈基金宣布,旗下宝盈盈润纯债基金调整限制大额申购、转换转入、定期定额投资业务金额。自2022年8月4日起,本基金的大额申购限制金额由100元调整为10元。

    具体来看,该基金单日单个账户单笔、多笔申购金额上限均为10元(含),单笔累计申请金额超过上限的,基金管理人有权拒绝该类申请;累计申请金额高于上限的,则按申请金额从大到小排序,逐笔累加后不超过10元(含)限额的申请确认成功,其余笔数申请基金管理人有权拒绝。

    对于限购的原因,宝盈基金表示,是为了保护基金份额持有人利益。

    从持有人结构来看,这或是一只机构定制产品。公开资料显示,宝盈盈润纯债成立于2019年08月16日,截至同年末,机构投资者持有份额占比达到99.78%。一年后,机构投资者的持有份额占比依然超过99%,但进入2021年后,个人投资者的持有份额却出现明显增加。

    截至2021年底,该基金总份额为5.75亿份,其中,机构投资者持有份额占比下滑到86.92%,而个人投资者的持有份额占比为13.08%。

    个人投资者持有份额占比提升的背后,该基金近两年业绩表现较为亮眼。数据显示,截至8月5日,宝盈盈润纯债年内回报为3.71%,在同类2004只基金中排名第67;成立来总回报为17.03%。在同类1106只基金排名第19。

    随着上述基金的限购额度下调,又一只“橱窗基金”成为了市场聚焦点。

    早在上个月下旬,金元顺安基金宣布,自2022年8月1日起对金元顺安元启的大额申购(含转换转入、定期定额投资)业务进行限制,即单日单个基金账户累计申购(含转换转入、定期定额投资)金元顺安元启的金额不超50元。如单日单个基金账户单笔或多笔申购(含转换转入、定期定额投资)金元顺安元启灵活配置混合的金额超过50元,本基金管理人将有权确认失败。

    这也是该基金年内第4次调整限购额度。此前,在今年1月5日、1月7日、1月13日,金元顺安元启曾分别被调整限购额度至1万元、2000元、100元。

    虽然被接连下调限购额度,但金元顺安的规模仍旧节节攀升。截至2022年2季度末,该基金规模为12.44亿元,较2021年末的5亿元增长了7.44亿元,增幅达到158.66%。

    规模增长的背后,既有基金份额净申购的加持,也离不开基金年内亮眼的表现。数据显示,截至8月5日,金元顺安元启年内回报为26.41%,在同类2206只产品中排名第三。

    38只基金限购额低于百元

    数据显示,截至目前,市场有38只基金暂停大额申购,且限购金额在100元及其以下。具体来看,4只基金目前限购额为10元,9只基金限购额为50元,25只基金的限购额为100元。

    上述的大额限购产品涉及易方达基金、鹏华基金、宝盈基金、博时基金、南方基金、中欧基金、招商基金等18家基金公司。从产品类型来来看,限制额度在百元及以内的基金多为中长期纯债基,其次是QDII型产品,另外还有灵活配置型、偏股混合、偏债混合、债券型FOF等。

    这些产品被暂停大额申购主要出于两大原因,一是因外汇额度限制,二是保护基金份额持有人利益、保证产品的稳定运作。比如,因外汇额度限制,易方达基金旗下的易方达标普信息科技、易方达纳斯达克100、易方达标普医疗保健、易方达标普500等产品从今年3月宣布限制大额申购。

    至于基于保护基金份额持有人利益而限购的产品中,不乏机构投资者持有份额占比较高的基金。

    华南地区一家基金公司市场部人士告诉财联社记者,公司旗下限购的产品多是主要面向机构投资者销售产品,较少上线代销渠道,也没有相应的宣传营销。“尤其是债基,多是分渠道销售,对应不同的客群和资金属性。”

    除了宝盈盈润纯债、金元顺安元启,还有一些绩优的“橱窗基金”。比如,鹏华基金旗下的鹏华丰禄目前的限购额度为100元,数据显示,该基金近五年回报为36.68%,在同类567只基金排名第1,近六月回报为3.1%,在同类2007只产品排名48。

    长盛盛裕纯债目前限购金额为100元,该基金近三月回报为2.01%,在同类2099只产品排名99,近一年回报为7.31%,在同类1849只基金排名第11.拉长时间看,该基金近五年回报为25.17%,在同类567只基金中排名129。

    今年8月3日宣布限购的中欧兴利,近六个月回报2.81%,在同类2007只基金中排名第94;近五年回报为31.13%,在同类567只基金中排名第21。

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